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银行卡随身带 6万存款不翼飞 克隆卡+套现
作者:admin  日期:2019-10-19 16:14 来源:未知 浏览:

  今年1月,仪征居民胡先生的一张银行卡不慎丢失,3个月后,他见找回无望,到银行补办了一张新卡,并把旧卡上资金全部转到新卡上。今年5月26日,他先后收到两条银行发来的交易提醒短信,短信显示,他的这张新卡在济南一家书店消费共计6.4万余元。

  人、银行卡、身份证全在仪征,怎么会在济南消费?胡先生越想越不对,向仪征警方报案。罗马为何签下亚特兰大中场克里斯坦特?,警方发现案中蹊跷—此案与钱包丢失无关,盗刷胡先生银行卡的人,不是盗走银行卡信息的人,也不是克隆卡的人,而是一个幕后套现高手。近日,幕后高手、其中一张克隆卡持有者及其同伙共3人在仪征市法院同堂受审。这幕后高手是如何得逞的?复制胡先生银行卡的人又是何许人?这其中还有哪些黑幕?本期读案,为您讲述?

  胡先生今年37岁,安徽人,现居住在仪征。今年1月16日,胡先生办理了一张中国银行的银行卡,此后正常存取款都通过这张银行卡。

  4月14日晚上,胡先生和朋友一起吃饭。饭后,一帮朋友准备到KTV唱歌。由于晚饭是朋友埋单的,胡先生便趁大家唱歌时,准备到前台结账。孰料,一摸上衣口袋,钱包不见了。

  这下,胡先生紧张起来了。吃饭前,钱包还在,到底是什么时候不见的呢?胡先生仔细回忆,想起在吃饭前,他把衣服随手搭在了椅背上,饭后,朋友去结账,他拿起衣服就走了。他怀疑,钱包可能是他在拿衣服时,不小心甩掉了……

  丢失的钱包内,除了2000元现金外,还有4张银行卡。因急着用卡,4月18日,胡先生到中国银行办了一张新卡,并把旧卡内存款全部转到了新卡中。令胡先生没想到的是,新卡办好一个月左右,他居然接到了电台的电话,让他去领钱包。此时,钱包内只剩下4张银行卡,另外3张银行卡内的现金分文不少。

  胡先生虚惊一场,认为这件事就此结束。却未料到,更大的损失还在后面—5月26日下午,胡先生突然收到一条短信,这是中国银行发来的消费提醒,大致内容是,胡先生的新银行卡在济南一家书店消费3.78万余元。不等胡先生弄明白是怎么回事,第二条短信就来了,他的新银行卡在济南一家书店消费2.68万余元。

  自己从没去过济南,当时他的新银行卡、身份证都在身上,为什么会有消费?胡先生赶紧打中国银行的客服电话,挂失止付,随后打电话报警。

  接到报案后,仪征警方展开侦查。6月10日,侦查员通过侦查,锁定山东籍男子大卫有重大作案嫌疑,后将大卫上网追逃。6月26日,大卫在山东章丘市一家俱乐部门口被当地警方抓获,后移交给仪征警方。

  大卫落网后,警方了解到,在本案中,辽宁籍女子林静与河北籍男子小陆也参与了作案。此时,两人因涉嫌盗窃罪已于7月4日被山东济南警方抓获。为此,两地警方很快进行了沟通,7月11日,林静和小陆被移交给仪征警方。

  这3个人到底是什么关系?被害人的银行卡随身携带,为何能被他们盗刷?3人归案后,这些问题很快有了答案。事情还要从林静的“特殊职业”说起。

  林静,今年36岁,辽宁铁岭人。去年10月,一次偶然机会,林静开始做起了买料、出料的行当。所谓“料”,就是有磁轨的卡,比如银行卡、超市购物卡等。一般情况下,林静在拿到“料”后,会通过专门的写卡器,把“料”上的卡号、密码、金额等信息复制到另外一张卡上,形成一张克隆卡。这时,原卡内的金额不变。但是,一旦克隆卡上的资金被刷,原卡内的金额就会相应减少,反之亦然。这种盗刷克隆卡的行为就是“出料”。

  但林静的水平仅停留在克隆购物卡、银行卡及盗刷购物卡的层面,当遇到银行卡时,后续的“出料”,她还需再找“高手”帮忙。而秦山就是她找到的出料“高手”。

  秦山是林静在他们的业内QQ交流群中认识的。此人在浙江活动,而“秦山”,只是他的网名。

  今年2月的一天中午,林静从北京乘坐大巴来到温州,和秦山商谈出料的事。在商谈出料事宜过程中,林静诉苦称,自己最近“生意”惨淡,没弄到钱,日子过得紧巴巴的。

  见林静如此窘迫,秦山主动提出,给两条“料”给林静。这两条料,是两张银行卡的卡号、密码等信息资料,一张工商银行的卡,一张是中国银行的卡。秦山告诉她,其中,工商银行卡中只有100多元,没有多大价值;而中行卡中可能有两三万元,而且卡主可能还会存钱进来,让林静先不要动,好好“养”着。

  林静感激不已。回到北京后,她继续做买料、出料。今年5月,林静和小陆聚在了一起。小陆今年34岁,河北霸州人,和林静是同行。和秦山一样,林静也是通过那个业内QQ交流群和小陆认识的。但小陆的业务能力也停留在“菜鸟”的阶段。

  两个人聚在一起后,决定合作。此后,两人主要做购物卡生意,并分工明确:林静负责到超市买购物卡,然后通过写卡器,做一张克隆卡;小陆则负责联系买家,把原卡低价卖出。随后,两人再一起去超市或商场,用克隆卡购买香烟等物品,再把香烟销售出去,以此变现。

  5月初,两人来到山东菏泽碰运气,然而,一连呆了几天,生意迟迟未开张,两人随身带的钱很快被花得所剩无几。眼看就要“弹尽粮绝”,林静想到了秦山给她的那张中行卡的信息资料。于是,林静在宾馆内,通过写卡器,做了一张中行卡的克隆卡,后到自助取款机处查询余额,结果,让林静的眼睛亮了—这张卡内有29万元!

  林静头一回克隆出来这么大额的卡,心里既激动又紧张。她满心欢喜地盘算着,请“高手”出马,把这笔钱盗刷出来,自己以后一定吃喝无忧。

  但是,这种喜悦,很快被紧张冲淡—5月16日左右,林静再次查询发现,中行卡内余额只有12.9万多元。此时,她仍没联系到可以出料的人。林静心急如焚,赶紧通过QQ群,找同行帮忙。

  一个网名为“阿达”的网友闻讯,向她推荐了一个叫大卫的人。这个大卫是山东章丘人,专门帮人“出料”。

  林静如逢救星,赶紧跟大卫联系。起初,大卫接到林静的电话十分警惕,但一听说是阿达介绍来的,顿时放松警惕。很快,两人谈妥,在山东章丘市交易,出料之后,林静给付大卫一笔好处费。

  小陆得知后,很不情愿—不光是大卫,就连中间人阿达,他们都是第一次接触,这些人可靠吗?小陆心里没底,担心林静会被骗。

  然而,当时两人已快“断粮”,林静对小陆的顾虑根本不理睬。见林静心意已决,小陆不再多说,只好陪她一起去章丘。

  5月25日晚上10点左右,林静和小陆到达章丘。在电话中,大卫提出,出料时,只能一对一,罗本:很享受退役后的生活;我会把范博梅尔推荐去拜仁当教练,不能有第三人在场。因此,林静只身前去赴约,小陆在附近肯德基店等消息。

  见面后,林静发现,这个大卫十分谨慎。当晚,两人虽接上了头,但大卫把她接到当地一家宾馆,闲聊几句后便离开了,并没提“出料”之事。

  第二天上午,大卫再次来到宾馆,带着写卡器、电脑和一张空卡。随后,大卫用电脑和写卡器,把林静提供的银行卡信息,克隆了一张信用卡,并交给了一个胖子,吩咐胖子去取钱。

  见状,林静认为,终于可以“出料”了,高兴不已。但是,她万万没想到,等待她的不是现金,而是一个陷阱……

  10分钟左右,胖子回来了,称这是一张无效卡。到章丘前,自己明明查到中行卡中还有4万元,怎么会是无效卡?林静不相信,一查询,发现卡是正常的。

  第二天,大卫和胖子提出,带林静到泰安市试试,林静只好答应。但是,在泰安,林静仍一无所获。5月27日下午,大卫、林静等3人回到章丘。林静通过查询,发现这张卡已被挂失。见状,大卫责备林静,称是她查询次数太多,被银行卡户主发现了。

  大老远跑到章丘,没“出料”不说,反而把自己的好“料”弄丢了。林静的心情跌至谷底。当晚,她和小陆在章丘一家宾馆会合。当得知整个事情经过后,小陆认为,他们被大卫坑了。尽管如此,由于没有证据,又不敢报案,两人只能吃哑巴亏。

  两人沮丧不已,决定离开章丘,另作打算。孰料,还未动身,大卫却找上门来,主动提出,让两人白跑一趟,心里过意不去,将会补偿给林静一个采集银行卡信息的信息采集器,并还给了他们500元的路费。

  在章丘吃了亏后,林静和小陆经过一番辗转,来到济南,继续做购物卡的生意。其间,两人在济南一家商场,先后购买了多张购物卡,做出克隆卡后,把原卡低价销售给购物卡回收商。

  6月底的一天,其中一个购物卡回收商发现被骗后,悄悄报警。7月3日,小陆再次向他销售购物卡时,被济南警方当场抓获。当晚,林静被抓。

  11月14日,经仪征市检察院提起公诉,林静、大卫和小陆在仪征市法院同堂受审,“胖子”被另案处理。法庭上,大卫交代了自己的犯罪事实。

  大卫,今年29岁,山东菏泽人。他交代称,在帮林静出料时,他就萌生了把这个料偷过来的念头,于是,5月26日,他在克隆卡的过程中,趁林静不备,多克隆了一张信用卡。当天,他当着林静的面,让胖子去取钱,其实早已叮嘱胖子,让他在外面晃一圈就回来。后两人忽悠了林静,并送她回宾馆后,用克隆卡套现6.4万余元。

  法院经审理后查明,5月26日,大卫通过林静提供的银行卡信息资料,克隆了一张信用卡,后套现6.4万余元;6月间,林静和小陆通过克隆购物卡等方式,实施作案4起,涉案款物合计价值6.2万余元。

  法院认为,大卫和林静使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动,数额巨大,两人的行为均已构成诈骗罪;林静和小陆以非法占有为目的,秘密窃取他人财物,两人的行为均已构成盗窃罪。林静一人犯数罪,依法应数罪并罚。综合3人的认罪、悔罪等情节后,法院判处大卫有期徒刑5年,并处罚金6万元;判处林静有期徒刑两年6个月,并处罚金3.5万元;判处小陆罚金5000元。(文中人物均系化名) 通讯员 黄强 胡昊 马圆园

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  值此之际,让我们重温习主席的重要论述,再次领略“一带一路”倡议蕴含的东方智慧与时代魅力——

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